Estamos emocionados por anunciar el lanzamiento de Stories Financieros, la mejor forma de mostrarle a tus clientes lo más relevante que sucedió durante la semana o el mes con respecto a su dinero, usando el formato de stories, algo completamente innovador para los servicios financieros.
Cómo nacen los Stories Financieros
Desde los inicios de la banca actual, los estados de cuenta han sido la principal forma para mostrarle a los clientes la actividad de su cuenta durante el período anterior, presentando en orden cronológico el todo el historial de movimientos y saldos en su cuenta. Con el paso de la banca presencial hacia la banca digital, lo único que cambió fue el formato del estado de cuenta, de papel a PDF.
Mientras tanto, Facebook, Instagram, Snap y otras redes sociales comenzaron a innovar en los formatos de interacción, agregando al timeline (historial cronológico) una nueva interfaz de publicación de fotos, videos, textos, stickers o preguntas que se usan para compartir contenido esporádico, mediante el cual cada persona puede navegar entre ellas de manera dinámica y fluida, siendo por lo general contenido efímero que desaparece en 24 horas.
Sumado a eso, Spotify popularizó tu año en resumen, donde usando la interfaz de stories, te mostró el resumen de qué tipo de música, artista, y canción escuchaste más durante el año. Como todo lo bueno se replica, otras empresas/apps como Duolingo, Apple Music y Youtube lo comenzaron a replicar para potenciar la experiencia y fomentar el uso para el siguiente año.
Porque 1+1=2, tomamos lo mejor de las redes sociales y la funcionalidad más viral de Spotify y creamos Stories Financieros, una nueva forma para mostrarle a los clientes lo más relevante sobre su dinero durante la semana y el mes anterior, todo esto asociado a nuestros módulos de PFM y Ahorro Automático.
Cómo funciona
Esta funcionalidad le presenta a cada usuario dentro de su banca privada (web y mobile) la actividad más relevante con respecto a sus ingresos, egresos y ahorros, siendo estas las variables más relevantes que cada persona debe organizar para tomar el control de su dinero y alcanzar sus sueños y metas.
Stories de Ahorro Automático
Esta funcionalidad está asociada a nuestros módulos de Ahorro Automático y Control de Gastos (PFM) y queda disponible para todos los clientes y usuarios de Xerpa. Usando nuestros motores y modelos de enriquecimiento de datos, podemos identificar el nombre limpio, logo, categoría y otros metadatos del comercio en cada transacción, al usuario podemos presentarle información relevante como:
- Resumen de los ingresos y egresos del mes (monto, transacciones y origen).
- Principales categorías de gasto y comparativo con el mes anterior.
- Principales comercios donde gastó.
- Comportamiento de los presupuestos asignados.
- Estado de las metas de ahorro
- Cuales fueron las reglas más utilizadas y que más ahorro generaron
- Resumen de las suscripciones contratadas
- Insights sobre los gastos y carga fija del usuario
- Insights y recomendaciones para mejorar la salud financiera.
La funcionalidad se puede integrar con una línea de código, usando nuestros widgets , donde la funcionalidad completa se embebe en los canales web y mobile y se parametriza el look and feel para ajustarse al sistema de diseño de tu banco
¿Cómo rentabilizar los stories?
Esta funcionalidad tiene como objetivo vincular a los clientes con los productos del banco, fomentando el uso de los medios de pago y saldo en las cuentas para que los stories sean cada vez más completos y reflejen la situación financiera de cada cliente, esto muy en línea de nuestros módulos de PFM y Ahorro Automático.
Meta inició con los stories en Instagram, siendo contenido 100% dedicado en información de tus amigos. Con el tiempo, los stories ganaron uso y preferencia, con lo que agregaron ofertas comerciales personalizadas cada tantas stories.
Los stories financieros apuntan a lo mismo, ganar la atención de los clientes a través de una interfaz moderna, amigable y relevante para que el banco pueda posteriormente incorporar ofertas o recomendaciones de productos de manera orgánica y atractiva, para que esta nueva interfaz se convierta en una nueva vitrina comercial del banco.
¿Quieres saber más sobre cómo funcionan los stories financieros y cómo integrarlos en tu banca digital?
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